比特币存在“刷单”乱象 反洗钱监管指引正征求意见

比特币的泡沫和风险确实是比较大的。”全国人大代表、中国人民银行营业管理部主任周学东3月13日上午在回应《证券日报》记者提问时表示，“我们和有关部门正在研究强化比特币的监管措施，各部门将从不同监管角度陆续出台相关规定。例如，在反洗钱方面尽快推出监管指引，现在已向比特币交易平台征求意见。”

　　周学东介绍，“根据中国人民银行部署，我们从今年1月初开始，对比特币交易平台进行了持续的现场检查。两个多月来查出了不少问题，比较突出的有两方面：一是部分机构涉嫌违法从事金融业务，包括融资融币、连续交易、集中撮合等。二是这些机构基本上还没有建立反洗钱的内控制度和措施。利用比特币洗钱和利用比特币逃避外汇管制的情况确实存在，但数量并不大。”

　　“需要关注的是，比特币等网络虚拟商品交易的泡沫非常大。今年1月份，比特币价格猛涨，中国的比特币交易量一度占据全球的99%。实际上，真实的交易量并不是特别大，主要是一些机构和投资者通过高频交易做‘对敲’，即制造虚假交易、通过刷单做大业务量。可能这是因为一些PE、风险投资者希望藉此做大市场份额，吸引投资者关注和投资。所以，有必要对比特币进行检查和监管。”周学东强调。

　　此外，周学东澄清市场误读并表示，“目前比特币交易平台经常被误认为是交易所，但两者是有本质区别的。目前的比特币交易平台并没有相应的金融牌照，不能称为交易所。此外，比特币是网络虚拟商品，不是货币，与央行正在研究的数字货币也有本质的区别。”

　　周学东建议，从短期来看，要明确比特币交易平台监管底线，建立负面清单，做好风险防范和化解工作。比如说，不得采取杠杆交易、融资融币，不得采取免交易手续费的方式推高交易量、操纵交易价格，不得违反反洗钱规定或者参与洗钱，不得违反外汇管理规定，不得将比特币代替法定货币用于支付结算，不得偷逃税款，不得进行虚假宣传或进行非法传销，不得违规开展证券、期货等金融业务。

　　周学东认为，从长远来看，一定要将比特币纳入地方管理的商品类交易平台监管范围，由地方金融局实施主体监管或机构监管;中国人民银行分支机构、证监局、保监局、工商局、税务局等实施功能监管;中国人民银行营业管理部从支付结算、账户管理、反洗钱、外汇管理的角度实施功能监管。总之，对比特币等交易平台要包容创新，审慎观察，但不管肯定是不行的。

　　除了聚焦比特币监管，周学东还提出修改《中国人民银行法》的议案，建议明确人民银行宏观审慎监管框架的内容，“如建立逆周期资本监管方案，对系统重要性金融机构实施审慎监管等内容，同时应明确人民银行可以制定系统重要性金融机构的标准和范围。此外，应在《中国人民银行法》中明确赋予人民银行在金融稳定事务方面的评估、检查职责，明确人民银行防范化解系统性风险处置职责，可对系统重要性金融机构的恢复和处置计划进行评估。发现问题的，可要求其限期整改;情节严重的，可以单独或会同相关监管部门采取审慎监管措施”。